020年初，由于Y情的原因，周辉原本稳定的生意，开始急转直下。”

    “直到2022年，两年多的时间，累计亏损达到400多万元。”

    “就连一直保持合作的马宝宝‘网上贷’，也在这时候突然‘抽贷’。”

    “260万额度，一夜之间清零。”

    “每个月需要归还30多万的分期金额。”

    “给原本就艰难的维持上，加了一层霜。”

    “4月初，之前有过2次合作的外贸公司给出了一个大订单，需要5万件牛仔系列的宠物衣服，出口至欧洲那边。”

    “总额为136.7万。”

    “但外贸的付款周期比较长，首付也仅仅只有30%，也就是40万。”

    “这点钱，甚至都不够布料的采购成本，更别提其他所需费用了。”

    “因此，工厂急需一笔资金注入，用以恢复生产。

    “周辉原本打算找银行，用房子进行二次抵押贷款。”

    “可原告在得知这一情况后，便主动提出.....她手上有一笔240万的闲置资金，可以入股。”

    “并劝说道.....与其让银行赚利息，倒不如便宜她这个亲戚。”

    “不仅能省去各种手续，也不用担心贷款期限到了之后，该怎么凑钱还进去。”

    “银行的规矩比‘天’大，迟个一天半天，征信上就会有瑕疵。”

    “周辉考虑到‘网上贷’未归还的260万贷款，如果多出这笔240万资金的投入，抗风险能力会大大提升。”

    “随即，就同意了入股提议。”

    “可当提出商定工厂资产评估，以及签订正式的投资协议时，原告表示不急。”

    “因为她现在手里只有40万。”

    “另外200万由于之前购买了银行理财产品，要到半个月之后才会到期。”

    “平日里，双方家庭多有走动，这份信任感还是有的。”

    “周辉没有多想，便和原告做了约定，等所有资金全部入账之后，再来商议、签订正式的投资入股协议。”

    “4月28号，原告通过手机银行，向被告账户转入40万元。”

    “5月16日，再次转入200万元整。”

    “共计240万元。”

    说到这里，金胜抬头看向彭小娟。

    “原告人，我在你方所提供的所有证据中，并未看到这笔资金的具体来源途径。”

    “根据相应法律法规，资金来源的合法性，是直接关系到投资行为效力的。”

    话音落下，齐艳丽顿时也把目光投了过去。

    作为法官，她需要严格审查资金来源，以避免司法程序被用于掩盖或合法化....各种非法所得?。

    通俗点来说，就是涉及‘洗钱、赌博、融资’之类的非法资金盘。

    她其实早就想到了这一点。

    可因为马上要进行庭前调解，便暂时没有提出。

    现在金胜提出来，刚好帮她省了功夫。

    庞茜云此时拿起两份资料递了过来。

    看样子，是早有准备啊！

    “这是我方当事人近5年的银行流水，上面明确记录了所有收入情况，以及资金的合法性。”

    金胜低头看了起来。

    2022年4月28号，转出40万之后，彭小娟账上还留有26万8459块。

    直到5月16号，一个名叫‘彭元’的人，一次性转入200万，随后在10分钟之内，又被她转给了周辉。

    “我想想问问，这个彭元是谁？”

    “是我弟弟，怎么了？”

    “所以你这笔钱，是找他借的吗？”

    “对啊！不行吗？”

    面对金胜的发问，彭小娟双手抱胸，下巴微抬。